アップストリーム
商品の特長
商品の位置付け
日本から、日本語で、日本の法律に沿って、国際金融センター マン島で、中長期に投資を管理する集団投資スキームです(金融商品取引法2条2項6号)
投資方法
- 日本円建
- 一括投資(国内銀行送金)
契約期間
契約期間の定めはありません。
遺す機能
- 法定相続人から1名を指定受取人としてご指定いただきます。ご契約者の万が一の場合は、指定受取人が契約の権利を継承します。
- 指定受取人は、運用継続もしくは契約給付金の受け取りのどちらかを選択することができます。
- 指定受取人が運用継続を選択した場合は、新たに法定相続人から1名を指定受取人としてご指定いただきます。
ファンドリスト
- ファンドは、モーニングスター・インクの助言をベースに、最終的に選定された21本が用意されています。
- この21本のファンドを活用し、ご契約者は自由にポートフォリオを組んで運用していただきます。
投資対象一覧
資産クラス / ファンド名
安定型アロケーション
- HIL カナコードジェニュイティ 60% 株式パッシブ (米ドル建)
グローバル大型株
- HIL カナコードジェニュイティ 97.5% 株式パッシブ (米ドル建)
- HIL モルガンスタンレー INVF グローバル・ブランド (米ドル建)
- HIL モルガンスタンレー INVF グローバル・オポチュニティー (米ドル建)
- HIL ティーロウプライス世界成長株 (米ドル建)
- HIL バンガード世界株インデックス (米ドル建)
欧州大型株
- HIL バンガード欧州株インデックス (米ドル建)
グローバル中小型株
- HIL ゴールドマンサックス 小型コア株 (米ドル建)
グローバル新興国株
- HIL フィデリティ世界新興国株 (米ドル建)
米国大型グロース株
- HIL モルガンスタンレー 米国株アドバンテージ (米ドル建)
米国大型ブレンド株
- HIL バンガード米国株 500 インデックス (米ドル建)
インド株
- HIL ゴールドマンサックス インド株 (米ドル建)
中華圏株
- HIL JPモルガン 中華圏株 (米ドル建)
アジア(日本を除く)株
- HIL フィデリティ アジア株 ESG (米ドル建)
ヘルスケアセクター株
- HIL ブラックロック ワールドヘルスケア (米ドル建)
テクノロジーセクター株
- HIL ブラックロック ワールドテクノロジー (米ドル建)
コモディティー貴金属
- HIL ピクテ (CH) PM フィジカルゴールド (米ドル建)
グローバル債券
- HIL ブラックロック グローバルオポチュニティ債券 (米ドル建)
- HIL ピムコ GIS トータルリターン債券 (米ドル建)
デポジット型
- ハンサード デポジットファンド(米ドル建)
- ハンサード デポジットファンド(円建)
留意事項
免責事項
- 本資料はハンサード・インターナショナル・リミテッドが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
- ハンサード・インターナショナル・リミテッドは投資運用業者であり、本商品の販売・募集は行いません。
お申込み・ご相談は提携販売会社までお願いいたします。
▶ 販売会社一覧はこちら - 商品のお申込みにあたっては、必ず最新の目論見書等の関連資料を十分にご確認いただき、ご自身の独自の判断においてお申込みください。
- ハンサード・インターナショナル・リミテッドが提供する商品は、市場変動の影響を受ける外部の投資ファンドを通じて運用されるため、投資元本および利回りのいずれも保証されておりません。
- ご加入された商品の運用から生じるすべての利益および損失は、投資家の皆様に帰属します。
本商品のリスクと手数料
- 本商品は、外部投資ファンドに連動し、その運用成績をトラッキングする投資オプションに投資します。このため、外部投資ファンドの投資対象となる資産(株式や債券)の値動きにより、契約によりアクセス可能な投資オプションのユニット価格が変動します。選択した投資オプションのユニット価格が下落すると、投資損失を被り、契約資産残高は投資元本(出資金)を割り込むことがあり、その全額を損失する可能性もあります。
- 本商品の主なリスクには、価格変動リスク、為替リスク、カントリー・リスク、流動性リスク、信用リスク(倒産リスク)、などがあります。
- 本商品では、出資手数料(申込手数料)が適用される場合があります。出資手数料率は販売会社ごとに定められており、出資手数料が適用される場合、出資金に対して最大で4.4%が控除されます。
- 本商品では、管理手数料と呼ばれる契約資産残高に対する費用がかかります。管理手数料率の水準は販売会社ごとに定められており、契約資産残高に対して最大で年率3.00%が、毎月月割計算で控除されます。
- 本商品の解約および一部引出にあたって、解約手数料はかかりません。ただし、銀行送金手数料および外国為替手数料がかかる場合があります。
- また、投資対象となる外部投資ファンドにかかる費用として、各ファンド独自の運営管理費(AMC)とAMCを含む総費用が課されます。外部投資ファンドの手数料は、関連するハンサード ユニットファンドの情報シートに記載されており、投資運用に発生する費用をカバーするために投資運用者によって計算されます。
- ハンサードに出資金を送金するとき、または契約からの支払いを受け取るときに、銀行送金手数料がかかる場合があります。この他、異なる通貨間で行われる投資オプションの購入または売却において、外国為替手数料がかかる場合があります。
- 外国為替の換算では、ハンサードが適用する日次の換算レートが適用されます。
- 本商品のリスクと手数料の詳細については、最新の目論見書等の関連資料をご覧ください。